¿Deberías simplemente comprar y guardar, o es una mejor opción ajustar tu cartera de criptomonedas?
Como inversionista en criptomonedas, es probable que tengas en tu cartera diversos activos digitales, incluidas criptomonedas de alto y bajo riesgo. La regla general es asignar una mayor parte de tu cartera a activos de bajo riesgo y una menor parte a activos de alto riesgo. Sin embargo, debido a la naturaleza fluida del mercado de criptomonedas, a menudo cambiarán tus asignaciones de inversión.
Como resultado, deberás reequilibrar tu cartera de criptomonedas con frecuencia. Pero, ¿Qué significa reequilibrar la cartera y cómo debes hacerlo?
¿Qué es el reequilibrio de la cartera de criptomonedas?
Reequilibrar una cartera de criptomonedas implica redistribuir (comprar y vender) los activos para devolverlos a sus ponderaciones originales.
Supongamos que creas una cartera con 50% BTC y 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC y DOT. Debido a los cambios de precios, DOGE puede volverse más valioso que ADA, y la asignación será del 15% y el 5%. Con el reequilibrio, venderás algo de DOGE y comprarás algo de ADA para retener las asignaciones iniciales: 10% cada una.
Solo puedes reequilibrar tu cartera cartera de criptomonedas si tiene múltiples activos digitales. Aunque cada criptomoneda tiene un precio diferente, asigna porcentajes a cada activo calculados en función de una moneda fiduciaria. Por ejemplo, si tienes $100 y deseas crear una cartera utilizando las asignaciones mencionadas anteriormente, tendrías BTC por valor de $50 y ETH, ADA, DOGE, MATIC y DOT por valor de $10 cada una.
A medida que fluctúa el criptomercado, estos activos valdrían más o menos en dólares. Con el reequilibrio, venderás los que valen más de lo que deberían y comprarás más de los que valen menos hasta que recuperes su asignación original.
Recuerde que el valor de tu inversión cambiará de los $100 originales. Esto significa que tendrías que convertir todos tus activos a la moneda base para obtener el nuevo valor, que podría ser $90, $150 o cualquier otra cosa. Luego, reequilibrarías en función de este nuevo valor: si $150, tendría BTC por valor de $75 y otros tokens por valor de $15 cada uno.
Con el reequilibrio de la cartera, puedes mantener la asignación de tu inversión y la relación riesgo-recompensa a pesar de la volatilidad del criptomercado. Esto te ayudará a mitigar los riesgos no planificados, como invertir más en criptoactivos de alto riesgo. Sin embargo, el reequilibrio de la cartera de criptomonedas es una estrategia de negociación de criptomonedas a largo plazo, por lo que no obtendrás los beneficios de inmediato.
2 factores a considerar antes de reequilibrar tu cartera de criptomonedas
Aunque reequilibrar la cartera de criptomonedas es una gran idea, algunos detalles afectan cómo y cuándo debes hacerlo.
1. Tendencias y condiciones del mercado
La decisión de reequilibrar debe basarse en las expectativas futuras sobre el criptomercado. A veces, un activo superará constantemente a todos los demás, y tendrás que venderlo para comprar los de bajo rendimiento a un precio de ganga. En otras ocasiones, podrían hundirse los activos de bajo riesgo, y vender un activo "riesgoso" de alto rendimiento para comprarlos resultaría en una pérdida inmensa.
Por lo general, los comerciantes se abastecen de criptomonedas con mayor capitalización de mercado, como BTC y ETH, para reducir la volatilidad y minimizar el riesgo. Sin embargo, deberás reequilibrar tu cartera con más frecuencia si tienes más monedas de capitalización de mercado media y baja. Esto se debe a que sus valores son mucho más susceptibles al cambio.
2. Objetivos de inversión y tolerancia al riesgo
Es posible que no necesites reequilibrar con frecuencia tu cartera de criptomonedas si tienes una visión a largo plazo. Esto se debe a que el mercado de las criptomonedas sigue siendo volátil y la compra y venta de activos digitales incurre en tarifas e impuestos, lo que podría anular tus ganancias.
Tu objetivo de inversión y tu tolerancia al riesgo también determinarán tu estrategia de reequilibrio. Por ejemplo, puedes reequilibrar si la asignación supera un cierto umbral en lugar de en períodos predeterminados si tienes una baja tolerancia de riesgo.
Cómo reequilibrar tu cartera de criptomonedas
Si deseas reequilibrar tu cartera de criptomonedas, sigue estos sencillos pasos.
1. Determina la asignación actual de activos de su cartera
Además de tu asignación de activos ideal (por ejemplo, 25%, 25%, 25% y 25%), debes conocer la asignación actual de tus activos digitales antes de reequilibrar tu cartera. Esto involucra algunas matemáticas; tienes que convertir tus activos a una moneda base (por ejemplo, el dólar estadounidense), sumar el valor de tu cartera y determinar las asignaciones y el valor total de tu inversión.
Sin embargo, puedes omitir este paso si utilizas una herramienta de reequilibrio automático (más sobre esto más adelante).
2. Identifica los criptoactivos que se van a reequilibrar
Supongamos que deseas una cartera de criptomonedas con 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA y 3% DOGE. Los cuatro activos deben reequilibrarse en función de las asignaciones actuales anteriores (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA y 0,9% DOGE). Deberás vender BTC hasta que sea el 70% de tu nuevo valor total de inversión y comprar más ETH, ADA y DOGE hasta que recuperen sus asignaciones previstas.
Al igual que en el paso 1, puedes renunciar a esta parte con una herramienta automática de reequilibrio de cartera de criptomonedas.
3. Elige una estrategia de reequilibrio
En general, hay tres estrategias de reequilibrio que puedes adoptar.
Primero, podrías emplear una estrategia de reequilibrio de umbral, donde tus activos se ajustan después de cruzar un punto en particular. Por ejemplo, podrías limitar los cambios de asignación al 15%. Una vez que la asignación de un activo va más allá de este punto, ya sea en positivo o en negativo, se reequilibra. Este método es mejor si tienes una visión a largo plazo y no quieres gastar mucho en tarifas de transacción.
Otra estrategia que podría implementar es el reequilibrio criptográfico periódico o de calendario. Con este método, establecerías un programa de reequilibrio regular. Si reequilibras semanalmente, ajustarás cada semana tus activos a tus asignaciones originales en el momento predeterminado. Esta estrategia te ayudaría a mantener un control más firme sobre tu cartera de criptomonedas, lo que garantizaría una menor desviación de la cartera y una inversión de riesgo bien ajustada.
Alternativamente, podrías emplear una estrategia de reequilibrio híbrida, una combinación de calendario y umbral. Con este método, ajustarías tu cartera cada vez que un activo cruza un punto particular y en un horario.
4. Implementa tu estrategia
Después de seleccionar una estrategia de reequilibrio de cartera, puedes implementarla de forma manual o automática.
Un enfoque manual significa calcular tu mismo las asignaciones y ejecutar las operaciones requeridas. Debes realizar todos los pasos rápidamente porque el mercado de cifrado es muy fluido. Además, debes registrar cuidadosamente cada transacción para controlar el rendimiento de tu cartera y determinar tus ganancias de capital a efectos fiscales.
5. Opcional: usa una herramienta de reequilibrio de cartera de criptomonedas
Alternativamente, puedes emplear una herramienta de reequilibrio de cartera de criptomonedas, como Shrimpy, para hacer los cálculos, identificar los activos que se reequilibrarán, implementar tu estrategia y registrar todas las transacciones. Puedes conectar intercambios criptográficos seguros como Coinbase, Binance y Kraken y algunas de las mejores carteras de criptomonedas como MetaMask y LedgerLive. Antes de usar esta herramienta de reequilibrio, prueba una cuenta de demostración para determinar si es mejor para ti.
No dejes desequilibrada tu cartera de criptomonedas
Ajustar la cartera de criptomonedas puede ayudarte a mitigar los riesgos presentes en este volátil mercado. Revisa tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo y determina la mejor estrategia de reequilibrio de cartera de criptomonedas que puedes seguir. Entonces, apégate a eso.
NOTA: La información de este sitio web no constituye asesoramiento financiero, de inversión ni comercial, y no debe considerarse como tal. Apañados.es no asesora sobre ningún asunto comercial o de inversión y no aconseja que se compre o venda ninguna criptomoneda en particular. Realiza siempre tu propia diligencia debida y consulta a un asesor financiero autorizado para obtener asesoramiento sobre inversiones.
