Las estafas románticas encabezan la lista como el tipo de estafa más denunciado
Los estafadores se están aprovechando de la brecha cada vez mayor en el conocimiento del fraude, lo que destaca la necesidad urgente de que los bancos eduquen y protejan a sus clientes con tecnología, según Feedzai.
El informe revela que, si bien el 56% de los encuestados ha sido víctima de una estafa financiera, muchos aún carecen del conocimiento para detectar y distinguir entre los distintos tipos de delitos financieros.
Los consumidores exigen responsabilidad
En consecuencia, muchos consumidores creen que la responsabilidad del reembolso recae en su banco, y el 53% cree que se les debería reembolsar si son víctimas de una estafa o de un fraude de terceros. Si no fueran reembolsados, el 77% de los encuestados en el Reino Unido y EE. UU. indicaron que abandonarían su banco.
Las estafas románticas encabezan la lista como el tipo de estafa más denunciado, ya que el 36% de los encuestados han sido estafados personalmente o conocen a alguien que ha sido víctima. Posiblemente una de las formas más crueles de fraude al consumidor, los estafadores se han dirigido a personas emocionalmente vulnerables, y el 13% de los estafados por delincuentes perdieron más de $ 8.400, causando una angustia significativa.
Sin embargo, la investigación de Feedzai encontró que las estafas románticas son solo un componente de los delitos financieros. Las mulas de dinero, personas cuyas cuentas bancarias utilizan los estafadores para transferir dinero, también se están convirtiendo en un aspecto cada vez más destacado de los modelos comerciales económicos de los ciberdelincuentes.
Estafadores que se dirigen a consumidores involuntarios
En los EE. UU. en particular, los estafadores se dirigen a consumidores involuntarios para convertirse en mulas de dinero. Casi la mitad de los consumidores estadounidenses han sido contactados para recibir fondos, sin embargo, un 24% desconoce los riesgos de ser una mula de dinero.
En el Reino Unido, solo el 35% de los encuestados habían sido contactados para recibir fondos y parecían más conscientes de los riesgos, y solo el 17% desconocía los riesgos asociados con ser una mula de dinero. Las redes sociales son la plataforma preferida de los estafadores, ya que el 42% de los encuestados se acercaron en las redes sociales para convertirse en mulas de dinero.
A medida que los delincuentes se vuelven más agresivos e innovadores, las tecnologías emergentes como ChatGPT crean un nuevo conjunto de desafíos para los bancos y las instituciones financieras en la lucha contra los delitos financieros.
En respuesta, los bancos deben actuar y también adoptar tecnología innovadora para proteger a sus clientes de los estafadores. La IA tiene un enorme potencial para mantener seguros a los clientes y, al mismo tiempo, solidificar la lealtad de los clientes, y el 53% de los encuestados se siente más seguro sabiendo que su banco utiliza la IA para protegerlos.
La precisión de la IA es crucial para la lealtad del cliente
Sin embargo, es vital la necesidad de precisión al usar IA, ya que el 46% de los encuestados considera dejar su banco si detiene una transacción legítima, incluso si el problema se resolvió rápidamente. El informe destaca la necesidad crítica de que los bancos prioricen la transparencia, las salvaguardas efectivas y las estrategias de comunicación personalizadas para garantizar la lealtad y la satisfacción del cliente.
"Nuestro último informe destaca un importante problema en términos de conciencia pública y educación en torno a las distinciones entre varios tipos de delitos financieros", dijo Pedro Barata, CPO de Feedzai.
"Con un aumento en los servicios bancarios digitales, la disposición de los clientes a cambiar de banco y una crisis constante del costo de vida, es más importante que nunca que los bancos fomenten relaciones sólidas con sus clientes y establezcan confianza. El potencial de la IA y otras tecnologías avanzadas para mejorar las medidas de seguridad y proteger mejor a los clientes de estas amenazas nunca ha estado más claro", concluyó Barata.
